最近的研究表明，亚洲的资深司库和财务专家特别支持加强区域化。在汇丰银行（HSBC）发布的《重新定义亚洲司库》（Redefining Treasury in Asia）报告中，近一半（49%）的受访者赞成通过区域司库中心，支持集团司库，加强区域化；只有7%的受访者表示近期没有集中司库管理的计划。

全球支付解决方案亚太区全球银行企业销售主管帕特里克·朱（Patrick Zhu）认为，亚洲区域化最重要的驱动因素来自于运营的复杂性。

他指出，“拥有一支区域内的中央司库团队，跨国企业就能根据当地监管的细微差别，更细致地管理司库业务，对监管变化做出快速反应。”

此外，亚洲的司库团队常常是数字化转型的先锋，而数字化转型往往能带动整个全球组织更广泛的变革。“最后，区域化也反映了当地司库人才的雄心壮志和承担更多更大责任的能力，”朱补充道。

塔塔国际（Tata International）在最新的年度报告中指出，它已在新加坡建立了一个拥有全球实体现金池的区域司库中心，整合了包括美国、英国、香港、阿联酋和新加坡等税收优惠地区的多币种临时银行余额。

塔塔国际表示，通过将这些资金集中在新加坡，可以确保其财务资源得到最佳利用和管理，从而减少举债融资的需求。

有的企业支持采用混合方案，即尊重当地能力和知识的价值，并认识到区域化使司库部门更接近当地市场，这有助于他们了解法规，并通过采用最佳实践和确保合规来增加价值。

星展银行（DBS）去年夏天发布的一份报告显示，40%以上来自美国、欧洲和亚洲公司的司库和财务领导人正在或计划重新部署亚洲区域司库中心，其中最重要的考虑因素是人才的可用性和进入新市场的机会。

银行基础设施和服务，以及当地的习惯和监管环境，都可能极具挑战性，尤其在一些发展中市场。贴近市场并与该地区的银行保持密切联系，往往是司库主管找到解决方案并全面了解市场具体情况的关键。

嘉士伯集团（Carlsberg Group）亚洲区司库和税务主管英嘉·库兹迈特（Inga Kudzmaite）认为，建立司库中心是出于更广泛的需求和商业考虑，如靠近业务运营以提供支持、区域融资机会和潜在的利益以及税收优势等。

她指出，“在考虑司库中心设在哪里或应该设在哪里时，地缘政治起着重要作用，但根据我的经验，司库中心的建立并不是由单一因素决定的，而是一个相当复杂的过程。在这个过程中，需要平衡不同的风险和机遇，从而让具体业务实现最佳表现。”

嘉士伯在亚洲的区域司库中心设在香港。由一人负责该地区的所有市场，每个市场都有当地的司库人员负责本地业务。

库兹迈特指出：“司库中心有一个主要使命，即支持当地的业务需求，提高效率，控制司库运营，遵守集团政策和指导方针等。它使市场、地区和集团之间能够协调一致。”

西门子（Siemens）的美洲司库团队总部位于美国新泽西州，但作为一个完全区域性的虚拟团队，其成员战略性地分布在美洲各地。该团队约50名员工中的大多数都在新泽西工作，但在布宜诺斯艾利斯、利马、墨西哥城、波哥大和圣保罗也有团队成员。

西门子资本（Siemens Capital）总裁兼首席执行官尼古拉·贝茨（Nicola Bates）解释说：“美洲地区在西门子的司库运营中发挥着重要作用，因为它也负责美国业务，而美国的收入约占全球收入的 30%。”

区域司库中心是创新和卓越运营的枢纽，与其服务的业务单元保持着密切联系。

贝茨说：“由于靠近当地市场，我们团队了解当地市场及其文化多样性，这使我们能够完美地满足市场需求，促进合作，并试点可在全球推广的举措。”

其中一个例子就是公司正在进行的现金管理转型项目，该项目通过将60多个实体银行账户合并为一个精简的虚拟账户管理结构，简化并集中管理司库运营。

每个法人实体都通过专用的虚拟账户进行操作，实现了代理收付款流程，无需人工现金池，并通过开放式银行API提高了余额和交易的实时可见性。

贝茨说：“我们正在部署一个公司内部的人工智能支持工具，将现金应用直接自动整合到ERP系统中，从而提高了准确性，自动化水平也达到了80%以上。此外，我们正在整合区块链存款账户，以实现全天候跨境支付和全球流动资金池，创建一个‘永远在线’的司库基础设施，在当地银行的截止时间前完成实时结算。”

项目完成后，西门子预计银行账户的内部管理工作将减少70%，银行费用也将减少一半。

公司通过分析实时数据、绩效指标和定期反馈环路，持续监控司库运营。

贝茨补充说：“开放式银行API、集中式虚拟银行账户结构和实时报告为现金状况和交易流提供了持续的可见性，确保我们能够及时发现并解决效率低下的问题。通过定期评估系统和工作流，我们也发现了进一步优化和扩展的机会。”

对于任何考虑建立区域司库中心的跨国公司来说，一个关键问题是，接近当地银行和供应商所带来的价值。

企业财务专业公司Dukes & King的联合创始人莉萨·杜克斯（Lisa Dukes）认为，区域司库中心可以帮助公司简化流程、合理调整银行账户并通过谈判降低费用。

司库中心有一个主要使命，即支持当地的业务需求，提高效率，控制司库运营，遵守集团政策和指导方针。它使市场、地区和集团之间能够协调一致。

嘉士伯集团亚洲区司库主管英嘉·库兹迈特

“一个更明显的好处是能够为横跨不同时区的业务提供更好的支持，”她补充说。“这种实时服务能力可以提高当地运营的效率，确保司库职能与业务需求保持一致，同时有助于促进团队融合。”

商业银行市场研究和分析公司East & Partners的研究表明，区域司库中心其他好处还包括加强流动性、提高运营资本管理效率、降低应付应收账款管理和执行的成本等。

该公司的全球市场分析主管马丁·史密斯（Martin Smith）指出，“区域司库中心具备当地的税务规划和咨询专业知识，与监管机构联系紧密，对行业领域也有深入的了解。”

在人才方面，区域司库中心可以吸引熟悉当地市场和监管环境的专业人士，这对有效的司库运营而言至关重要，并能推动更好的决策和战略规划。

司库咨询公司Zanders的经理乔安妮·库普曼（Joanne Koopman）指出，“区域司库中心的员工更有可能了解当地文化和语言，从而更好地与当地的利益相关方沟通。”

对于业务横跨较多时区的跨国企业而言，使用区域司库中心具有特别的好处，当地团队可以与本地区的整个工作日和付款截止时间保持一致。

Elite Treasury Services常务董事科林·埃文斯（Colin Evans）认为，“如果总部依赖非司库专业人员支持多地的司库任务，那么可以将其整合为专业的地区司库职能，从而提高准确性、一致性和合规性。”区域司库团队是总部职能的延伸，可以加深与当地的联系，帮助解决技术问题，从而更好地获取当地的产品、资金和服务。

荷兰国际集团（ING）批发银行业务现金咨询与结构设计部交易服务主管西蒙·凯普特金（Simon Kaptijn）也认为，与当地银行和供应商建立更紧密的联系将促进各方的关系的提升。

他说：“面对面的会谈将建立更持久、更牢固的联系，从而提高购买力，改善条款条件。在市场扩张的情况下，当地知识将在进入新市场时为企业带来好处。”

地区银行数字化程度的提高和银行技术的进步使公司更容易建立区域司库中心，或至少消除了以前在某些市场建立或维持此类中心的一些障碍。

区域司库中心能够跨时区调动现金，在优化全球流动性的同时支持本地业务，包括利用当地成本较低的支付渠道，尽量减少跨币种转移资金的需要。

这就是科睿柏（Kyriba）全球实现主管鲍勃·斯塔克（Bob Stark）的观点，他认为区域银行的数字化简化了司库和支付流程的自动化，提高了单一司库中心支持区域内多个国家的灵活性。

他指出，“政府为在本国经营的企业开放贸易渠道，提供税收优惠政策，这增加了企业司库考虑在当地建立中心的可能性。”

花旗银行（Citi）流动性管理服务全球主管斯蒂芬·兰德尔（Stephen Randall）认为，花旗银行专有的司库基准服务表明，大多数客户更喜欢全球集中式、区域分布式的司库运营模式。

他说：“我们可能会看到一家总部位于美国的公司在瑞士设立区域司库中心，或者将其在亚洲银行业务和流动性现金池集中在新加坡。我们看到越来越多的客户在数字平台的支持下进行这样的跨境操作。”

摩根大通支付公司（J.P. Morgan Payments）流动性和账户解决方案全球产品主管普里扬卡·拉斯（Priyanka Rath）认为，区域司库中心如果设在合适的枢纽，既能支持当地的特定需求，又能与集团层面集中的司库职能部门建立强有力的联系，这会让拥有多国业务的大型企业受益。

她说：“更贴近当地业务可以更准确地预测和更快速地应对现金需求，从而改善现金流管理。而去中心化的司库业务则可以将业务风险分散到多个地点，从而提高业务连续性和复原力。”

集中式司库运营需要高度成熟的ERP系统和银行关系，以及管理全球银行关系的明确指导方针和健全的公司治理框架，以明确界定子公司和总部财务团队之间的角色和责任。

此外，它还需要一个能够提供全天候流动性管理解决方案的银行合作伙伴。最终，现金集中管理可以带来更高的现金回报，也可以改善反欺诈和网络安全。

然而，法国兴业银行（Société Générale）批发支付与现金管理部全球销售主管菲利普·裴尼邱（Philippe Penichou）认为，一些组织的业务遍布几大洲，但它们可能还没有准备好采用这种程度的集中化，或者可能更喜欢强大的区域性银行而不是全球性银行。

他认为，“在这种情况下，司库业务区域化就是一个中间的解决方案。一个完美的例子来自于一家在 50个国家开展业务的北美大型集团，它为其 7 家欧洲子公司建立了区域中心。结合现金集中和虚拟账户，司库团队能够合理优化运营，减少银行数量，降低营运资本融资需求。 ”