从管理流动性、降低风险到投融资，现代司库主管的职责可谓包罗万象。

但是，除了工作技能以外，罗帕希尼·马赫斯瓦兰（Roopashini Maheswaran）认为有一点比其他都重要—— 那就是有效激励和指导他人的能力。她解释说，这一点在招聘初级司库人员时尤为关键，因为许多应聘者缺乏相关领域的直接经验。

罗帕现在为处于司库职业生涯的早期阶段的新人给予指导，但她曾经经历过同样的挑战。在获得会计学位后，她最初在会计领域开始了职业生涯，积累了四年的会计工作经验后，她才第一次进入司库行业。

“一位招聘人员向我介绍了一家著名石油天然气公司的职位，问我是否感兴趣，”她回忆说。“我没有任何司库方面的经验，但我决定去面试。结果他们愿意提供全面的培训，所以我决定从前东家跳槽。”这也促使她继续攻读工商管理硕士学位，主修金融，并在兼顾全职工作的同时顺利完成了学业。

学习曲线

从一开始，罗帕就被任命为团队领导，负责管理司库部门包括银行对账、现金管理和外汇等不同领域的五名成员。

“之后，我加入另一家知名的石油天然气公司，当时该公司正在出售马来西亚的零售业务，”她说道。“这是一段有趣的经历，其中包括向银行申请12亿美元的银团贷款。那是我第一次接触司库部门的融资业务。”

交易完成之后，为了使被出售的业务能够适应新的母公司的要求，仍有大量工作需要完成，例如改变银行关系和流程等。

“我也开始了解外汇和大宗商品套期保值，包括研究ISDA（国际掉期及衍生工具协会）协议，以及积极交易外汇等，非常有挑战，”她评论道。“我觉得很有意思，因为每个月在编制已实现的外汇损益报告时，看到外汇风险得到缓解，我感到非常满足。”

“我的角色还包括建立良好的流程和制作现金流报告。虽然这是一家历史悠久的公司，但在交易完成后，流程和政策必须调整。”

工作几年后，罗帕加入了马来西亚最大的石油天然气公司，主要从事司库咨询和项目管理工作。

她说：“在这个职位上，我为一个拥有26家子公司的经营实体成功实施了现金池项目。这是一个庞大的项目，涉及整合司库活动，将欧洲的七八个国家的现金集中起来。这非常了不起，因为在此之前，这个项目好几年都未能启动。”

她的其他职责还包括为相关经营实体提供建议，推动司库相关任务实现同步化和标准化，以及制定风险政策并确保及时报告。她补充说：“我也花了很多时间往返于各个办事处之间，与来自不同国家的银行会面，以了解各个地区的银行业务实践和央行规则的不同之处。因此，这是一个很好的学习过程。”

从石油天然气到航运

在石油天然气领域积累了丰富的经验后，2024年，罗帕决定转行。去年年底，她被任命为独立支线船运输公司X-Press Feeders的集团司库主管，该公司为集装箱业主提供运输服务。在这个职位上，她领导着一个团队，负责管理流动性、投资、支付、外汇和融资等一切事务。

她解释说：“我们为集装箱业主提供运输服务——我们运输集装箱，并与大型航运服务提供商开展合作。公司从一家家族企业发展成为最大的独立支线船承运商，拥有近百艘船只，因此工作非常繁忙。虽然航运业与石油天然气有些不同，但我觉得可以无缝衔接，因为司库工作的基本原理和概念都是一样的。”

由于公司正处于快速扩张阶段，需要制定稳健的司库战略，因此，罗帕目前正专注于全面引入最佳实践，包括现金和流动性管理，以及与投资银行合作，为公司探索最佳投资策略。

实施司库管理系统

与此同时，公司还开始了一项雄心勃勃的计划，即采用新的司库管理系统。即将实施的系统——Kyriba的主要目的是简化多个领域的司库流程和做法。

罗帕解释说：“通常情况下，我们在运输过程中会与许多不同的供应商进行大量支付，而且支付类型也多种多样。Kyriba通过API与我们现有的ERP系统（SAP）无缝集成，帮助我们管理所有这些付款。这将有助于加快对账速度，并在管理流动资金、实时查看现金余额以及做出投资决策方面为我们带来强大的优势。”

目前，公司的现金流预测活动是通过电子表格进行的，因此很难查看公司不同业务的每日现金状况。现金预测是罗帕计划通过采用新系统来解决的一个重大挑战。

罗帕说道：“现在是 2025 年，我们需要利用现有的技术。一个很好的结果是，我们的团队不再需要花费大量时间通过手工流程来准备报告或进行对账。Kyriba系统还有另一个重要模块，该模块提供与债务管理、投资和汇率相关的重要信息。”

罗帕从公司首席财务官那里获得了该项目的全面授权，她期待着迎接挑战，推动改进。她说：“我司的首席财务官是一位有战略思维的激励型领导者，一直在为公司营造创新和发展的文化氛围。”

罗帕指出，Kyriba的实施是一个大项目，大约需要八个月才能完成。公司已聘请德勤（Deloitte）作为技术实施合作伙伴，协助确保系统的成功部署。

在部署技术的同时，罗帕的团队还将借此机会审查和优化现有流程。她补充说：“我们不会将此视为一项单独的任务，而是将其视为一次审视现有流程并实施最佳实践的机会。”

了解大局

罗帕的职责包括许多不同的活动，但她认为流动性管理是司库工作中最有意思的之一。

“这让你更好地了解公司财务健康状况，也让你以企业家的心态来看待公司，”她反思道。“当你管理公司的流动资金时，你需要考虑业务的可持续性，以及公司在运营支出（OpEx）和资本支出（CapEx）方面的未来计划。”

罗帕解释说，在航运业，建造或购买新船是很大一笔开支，因此必须对短期现金需求进行规划。其中的关键是分配资金来源，并计划如何弥补资金短缺，要么利用现有的融资机制，要么获得新的融资机制来支持业务增长。

“作为司库主管，你不能说‘不行，我现在没有资金’。你需要确保有一个备用现金计划，用于资本支出和新的投资。”

与此同时，航运业也面临着一些挑战。她说：“我司目前面临的主要挑战是外汇波动，每个企业都或多或少地受到影响。外汇汇率和利率密切相关，我们需要了解利率变化对我们产生的影响。但在当前环境下，很难知道明天会发生什么。”

虽然过去在石油天然气行业的经验很有用，但罗帕说，航运业比其他行业更具活力，变化更多。“有些付款的信用期较短，有些付款需要紧急支付。用于资本支出的现金需要在很短的期限内到位，投资计划需要切合实际，以配合公司的扩张。因此，稳健的现金规划至关重要，因为有时可能会临时产生现金需求。”

“当我加入这个行业时，有人就向我强调了这一切，因为航运业就是这样——它让人肾上腺素飙升！我很享受，因为我正在学习如何驾驭这个行业带来的挑战。”

支持下一代司库人才

谈到成功的司库主管所需的素质，罗帕强调，作为司库主管，发挥有效的领导力需要坚定不移的奉献精神、战略远见以及驾驭不断变化的金融环境的灵活性。她指出，“成功的司库主管需要耐心地指导下属并分享知识。”

罗帕回顾了自己在尚未掌握专业技能时加入司库部门工作的经历，她认为新招聘的司库分析师往往也处于类似的窘境，这主要是因为应聘者在大学里可能学不到很多司库方面的知识。“我听说过有人去大学做一个小时的演讲，介绍司库工作，但有多少人能够听懂吸收呢？”

因此，新入职的司库人员看到该职位所需的大量知识时通常会感到不知所措。罗帕说：“每个人在新岗位上都会遇到困难，尤其是当你以前没有学习过相关知识时。当然，我现在已经有了很多经验，也参加了很多司库研讨会，但当我招聘司库分析师时，找到一个拥有全面司库经验的人还是相当困难的。”

因此，她更注重应聘者的态度、性格和教育背景，而不是他们的经验。“因此，耐心地引导他们发展所需的技能尤为重要。”

除此以外，罗帕还对解决司库知识不足的挑战很感兴趣，她想方设法帮助大学毕业生为从事司库职业做好准备。她目前正在参与开发一个人工智能辅助模块，分享她在司库领域的知识和技能，帮助司库职位的实习生做好准备。

她解释说：“一位技术顾问找到了我，他正在开发人工智能模块，以帮助年轻的毕业生顺利进入职场。司库模块包括现金流模拟、财务支付或通过虚拟系统进行简单的外汇对冲等活动，从而让实习生更好地了解司库工作。”

“这个模块还能帮助用户掌握软性技能，比如如何与人互动、如何以专业的方式起草电子邮件等，这些都是在大学里学不到的，”罗帕补充道。“我认为这很有意思，因为这既能分享知识又能帮助年轻人找到工作。”

工作之余

最后，虽然工作繁忙，但罗帕热爱旅游，每年都会抽时间进行短途旅行，包括拜访印度的一个心灵圣地。

她也是一名忠实的健身爱好者，经常定期在健身房进行力量训练，并练习瑜伽以保持平和的心态。她认为，跑步可以让人沉思，并立志每年完成两次马拉松。

她总结道：“我非常重视家庭以及与亲密同事朋友之间的联系。只要时间允许，与亲人共享一顿丰盛的晚餐是我珍视的简单快乐之一。”